banca sociala – RO-MD.INFO

Şef de întreprindere MUNICIPALĂ din Orhei, ex-ADMINISTRATOR al Băncii Sociale, SANCŢIONAT de BNM

RadioOrhei — Thu, 19 May 2016 16:20:55 +0000

Banca Naţională a Moldovei (BNM) i-a sancţionat pe foştii administratori ai Băncii Sociale. Printre persoanele cărora li s-au dat amenzi maxime, prevăzute de lege (10 salarii medii pe activităţi financiare), se află şi şeful unei întreprinderi municipale din subordinea Primăriei Orhei. Este vorba despre Sergiu Albot, care de curând a devenit şef al Întreprinderii „Transport-Orhei”, înlocuindu-l în această funcţie pe Victor Şeremet.

BNM anuntă într-un comunicat de presă că la începutul săptămânii curente Comitetul său executiv a decis să-i sancţioneze pe foştii administratori ai Băncii Sociale pentru un şir de încălcări care au fost admise în cadrul acestei instituţii, inclusiv pentru angajarea băncii în operaţiuni riscante şi dubioase.

În acelaşi comunicat se mai menţionează că în cazul constatării unor fapte infracţionale, nu este exclus ca faţă de foştii administratori ai Băncii Sociale să fie aplicate sancţiuni penale.

BNM mai consideră că sancţiunile aplicabile față de administratorii băncilor trebuiesc înăsprite, pentru că amenzile maxime care au putut fi date în cazul sus menţionat nu sunt proporţionale cu gravitatea încălcărilor comise și prejudiciile cauzate Băncii Sociale.

Banca Socială, printre administratorii căreia s-a numărat şi actualul şef al Î.M. ‘Transport Orhei’, Sergiu Albot, este în proces de lichidare. Anul trecut, Banca Socială, dar şi Unibank şi Banca de Economii, la cârma căreia s-a aflat actualul primar de Orhei, Ilan Şor, s-au lipsit de licenţe după răsunătorul scandal al miliardului furat şi declanşarea crizei în sistemul financiar al republicii.

Toți angajații „Băncii Sociale” vor fi CONCEDIAŢI peste 2 luni

RadioOrhei — Sun, 22 Nov 2015 09:29:35 +0000

Angajații „Băncii Sociale” care au mai rămas să lucreze în cadrul instituției după ce aceasta a intrat în faliment vor mai activa încă cel mult două luni.
Până la 16 ianuarie 2016 va fi concediat tot personalul. Anunțul a fost făcut de lichidatorul „Băncii Sociale”, Sergiu Berghie, informează Ziarul Naţional.
În luna septembrie, reprezentanții Băncii Naționale a Moldovei precizau că „Banca Socială” are 574 de angajați.
Anterior, Întreprinderea de Stat „Poșta Moldovei” s-a arătat dispusă să preia o parte din foștii angajați ai celor trei bănci falimentare.
Sindicatele au cerut autorităţilor să examineze posibilitatea achitării unor indemnizaţii unice celor trei mii de salariați care cad sub incidenţa lichidării celor trei bănci. Solicitarea a rămas fără răspuns.

BNM retrage licenţele celor 3 bănci

RadioOrhei — Fri, 16 Oct 2015 15:18:24 +0000

Comitetul Executiv al Băncii Naţionale a Moldovei a decis vineri, 16 octombrie, să retragă licenţele Băncii de Economii, Băncii Sociale şi Unibank, şi să iniţieze procesul de lichidare silită a acestora, transmite IPN.

Conform hotărârii Comitetului Executiv al BNM, lichidator al Băncii de Economii a fost numit Grigorii Olaru, al Băncii Sociale – Sergiu Berghie şi al Unibank – Ruslan Grate, angajaţi ai BNM. Într-un comunicat de presă, BNM menţionează că lichidatorii vor continua să colaboreze cu organele de drept în cadrul anchetelor în desfăşurare, precum şi cu reprezentanţii consorţiului Kroll şi Steptoe& Johnson LLP pentru identificarea organizatorilor şi beneficiarilor finali ai tranzacţiilor dubioase şi pentru recuperarea activelor delapidate de la cele trei bănci.

Banca Naţională anunţă că procesul de transferare a depozitelor la vedere şi la termen ale persoanelor fizice şi juridice de la cele 3 bănci la alte instituţii bancare s-a încheiat. Începând cu 19 octombrie, deponenţii celor 3 bănci vor avea acces la mijloacele lor băneşti la băncile care au preluat depozitele respective, în condiţiile contractelor existente.

Informaţia cu privire la băncile care au preluat depozitele de la BEM, Banca Socială şi Unibank este disponibilă pe pagina oficială a BNM şi la subdiviziunile băncilor în lichidare.

Cardurile celor trei bănci moldovenești aflate în lichidare nu vor mai funcționa începînd din 9 octombrie

RadioOrhei — Fri, 02 Oct 2015 17:41:43 +0000

Cardurile celor trei bănci moldovenești aflate în lichidare nu vor mai funcționa începînd din 9 octombrie. Banca de Economii, Banca Socială şi Unibank anunţă pe paginile lor oficiale că soldurile neutilizate din conturile de carduri, împreună cu depozitele la vedere şi cele la termen ale persoanelor fizice şi juridice vor fi transferate în mod centralizat la alte bănci, cu păstrarea condiţiilor din contractele de depozit existente. Clinții pot afla unde sunt depuși banii de la filialele băncilor lor. Banca de Economii, banca Socială și Unibank își pierd licența ca urmare a creditelor neperformante pe care le-au acordat în timp, în sumă estimată la peste 1 miliard de dolari.

sursa: europalibera.org

O singură ofertă pentru investigarea tranzacţiilor dubioase la cele 3 bănci

RadioOrhei — Wed, 02 Sep 2015 10:35:30 +0000

Un singur consorţiu de companii şi-a depus oferta la concursul anunţat de Banca Naţională a Moldovei pentru ivestigarea iregularităţilor şi tranzacţiilor semnificative în care au fost implicate Banca Economii, Banca Socială şi Unibank. Este vorba de consorţiul format din firmele Kroll şi Steptoe & Johnson LLP. Termenul limită de depunere a ofertelor a expirat la 1 septembrie, transmite IPN.

BNM informează, într-un comunicat de presă, că va examina oferta şi va prezenta rezultatele evaluării în zilele următoare, în şedinţa Comitetului Naţional de Stabilitate Financiară.

Obiectivul final al acestei investigaţii este de a furniza BNM un tablou clar cronologic cu privire la persoanele care au controlat tranzacţiile dubioase, care au deţinut controlul băncilor, care au beneficiat de pe urma tranzacţiilor investigate, de a identifica iregularităţile şi pierderile semnificative în aceste bănci, precum şi de a elabora şi implementa o strategie de recuperare a activelor.

În baza informaţiilor colectate deja de BNM şi a rezultatelor celei de-a doua faze de investigaţie, consorţiul de firme va trebui să iniţieze măsuri civile, penale, interguvernamentale, de insolvabilitate (după caz), în coordonare cu BNM, în Republica Moldova şi în jurisdicţii străine pentru a urmări, reţine şi recupera activele.

Stephane Bride apreciază drept constructivă ideea lichidării celor trei bănci cu probleme

RadioOrhei — Tue, 01 Sep 2015 11:13:26 +0000

Ministrul economiei, Stephane Bride, a apreciat pozitiv ideea lichidării celor trei bănci cu probleme și a spus că „tranzacțiile dubioase” de la BEM erau cunoscute de mult. „Din 2012 s-a semnalat că ar fi probleme, însă rapoartele nu au fost publicate, ajungând doar la acționari și Banca Națională”, a spus Bride luni, în marginea unei manifestări prilejuite de sărbătoarea „Limba Noastră cea Română”. Vorbind despre lichidarea Băncii de Economii, a Băncii Sociale și Unibank, Bride a spus într-o rară declarație de presă, că, „din punctul de vedere al economistului, este o soluție constructivă”.

sursa: europalibera.org

Poşta Moldovei profită de lichidarea BEM şi Băncii Sociale

RadioOrhei — Mon, 24 Aug 2015 13:54:13 +0000

Începând cu 1 septembrie 2015, ÎS ”Poșta Moldovei”, în parteneriat cu o bancă comercială, va oferi carduri bancare pe care beneficiarii vor putea recepționa plățile sociale. Cardurile vor fi acordate gratuit la oficiile poștale, iar pentru a crea condițiile necesare pentru utilizarea acestora, în cel mai scurt timp, vor fi instalate 600 de post-terminale pe întreg teritoriul țării. Anunțul a fost făcut astăzi, într-o conferință de presă, de Directorul general al ÎS ”Poșta Moldovei”, Serghei Nastas.

Totodată, urmează să fie deschise încă 10 agenții în municipiul Chișinău și 3 în municipiul Bălți.
Pentru suplinirea a 64 de posturi vacante de operator în cadrul întreprinderii,se discuta cu angajații băncilor comerciale aflate în proces de lichidare. Operatorii de la Banca de Economii și Banca Socială vor avea posibilitatea să fie angajați prin transfer, fără întreruperea stagiului de muncă.

Reamintim că, Guvernul Republicii Moldova a decis că începând cu 1 septembrie 2015, toate prestațiile sociale achitate prin intermediul Băncii de Economii şi Băncii Sociale, vor fi ridicate la oficiile ÎS ”Poșta Moldovei”.

Presa italiană scrie că Banca Naţională a tipărit bani pentru a astupa gaura din cele trei bănci

RadioOrhei — Sat, 22 Aug 2015 08:45:06 +0000

Banca Naţională a tipărit bani pentru a astupa gaura de la Banca de Economii, Banca Socială şi Unibank. Potrivit publicaţiei Avvenire dacă pentru cele mai bogate ţări europene a fost dificil de a găsi peste 200 de miliarde de euro pentru a preveni prăbuşirea sistemului de creditare atunci pentru Moldova care are un PIB de 8 miliare, adică un pic mai mult decât regiunea italiană Molise a fost imposibil. Din lipsă de bani Banca Naţională a trebuit să le tipărească ceea ce a dus la creşterea inflaţiei. Dacă la sfârşitul anului trecut indicele preţurilor de consum a crescut cu 4,7% atunci în doar o jumătate din anul curen acesta aproape s-a dublat, ajungând la 8,6%, iar conform prognozelor BNM anul viitor inflaţia va depăşi 11%.
Disperată să controleze situaţia Banca Centrală de la Chişinău a înăsprit politica monetară. Astfel în timp ce marile economii au au adus la zero costurile de creditare , în Republica Moldova rata de bază a rezervelor a crescut de la 3,5% în luna decembrie 2014 la 17,5% în prezent.
Publicaţia Avvenire mai scrie despre faptul că nu se vede nici umbra miliardelor de lei dispăruţi, amintind că raportul agenţiei americane Kroll îl indica pe Ilan Shor drept unul din autorii schemei.

continuarea pe National.MD

Sindicaliştii vor îndemnizaţii pentru personalul băncilor ce vor fi lichidate şi pedepsirea celor vinovaţi de lichidare

RadioOrhei — Fri, 21 Aug 2015 08:30:56 +0000

Federaţia Sindicatelor Lucrătorilor Instituţiilor Bancare şi de Asigurări din Republica Moldova (SIBA) solicită autorităților să examineze posibilitatea achitării unei indemnizaţii unice salariaţilor care cad sub incidenţa lichidării celor trei bănci, în contextul în care majoritatea angajaților nu vor mai putea activa în domeniu, necesitând recalificarea pe domenii derivate din sistemul financiar-bancar sau chiar domenii noi.
Într-o scrisoare deschisă a Federației adresată conducerii țării, Parlamentului, Guvernului și Băncii Naționale, sindicaliștii își exprimă îngrijorarea față de situația celor peste 3 mii de salariați de la Banca de Economii, Unibank și Banca Socială, care vor rămâne fără loc de muncă și fără surse de existență în urma lichidării instituțiilor în care au activat până în prezent.
Totodată, reprezentanții salariaților solicită ”tragerea la răspundere a celor, care prin deciziile lor au permis lichidarea a trei instituții bancare, printre care și Banca de Economii SA
În urma lichidării celor 3 bănci în raionul Orhei zeci de oameni vor rămâne fără loc de muncă. Potrivit informaţiilor plasate pe site-urile celor trei bănci Banca Socială şi Unibank au câte o agenţie în oraşul Orhei. Banca de Economii are însă 4 agenţii doar în oraşul Orhei şi alte 23 în localităţile rurale.

Povestea Aeroportului se repetă la BNM. Informaţia privind selectarea companiei ce va căuta miliardul este secretizată

RadioOrhei — Fri, 14 Aug 2015 10:10:23 +0000

Concursul anunţat de Banca Națională a Moldovei (BNM) privind selectarea firmei care va desfașura cea de-a doua etapă a investigațiilor în cazul celor trei banci aflate sub administrare specială: Banca de Economii, Unibank și Banca Socială se defăşoară în condiţii netransparente şi cu încâlcarea prevederilor legislaţiei.
Prima etapă a investigaţiilor la cele trei bănci a fost efectuată de compania Kroll, care a constatat că din cele trei bănci a fost sustras, aproximativ un miliard de dolari, iar Guvernul a emis două garanții de stat în sumă totală de 14,8 miliarde de lei pentru a le salva.

continuarea pe mold-street.com

Azi va fi anunţat concursul pentru companiile care vor investiga fraudele în sectorul bancar

RadioOrhei — Mon, 10 Aug 2015 09:55:33 +0000

Banca Naţională a Moldovei urmează să anunţe astăzi, 10 august, licitaţia internaţională pentru selectarea unui consorţiu din două companii, una de investigare şi alta juridică, care va continua investigaţia financiară detaliată privind neregulile şi operaţiunile suspecte efectuate de Banca de Economii, Banca Socială şi Unibank. Despre aceasta a anunţat premierul Valeriu Streleţ, după şedinţa operativă a Cabinetului de miniştri, transmite IPN.

Premierul a menţionat că, potrivit planului de acţiuni, a doua parte a investigaţiei este una mult mai complexă, iar termenul pentru selectarea consorţiului de companii care va executa aceste acţiuni este de 30 de zile. Cât ţine de termenul propriu-zis pentru investigare, acesta depinde de ofertele companiilor. Alegerea se va face în favoarea a ceea ce va fi mai convingător şi mai profesionist.

„Faza ulterioară, care reprezintă recuperarea şi care vine în misiunea companiei juridice internaţionale, poate dura ani de zile în anumite situaţii, dar poate dura şi mai puţin, în funcţie de complexitatea problemei şi cât de departe au fost ascunşi banii”, a notat premierul.

Prima parte a investigaţiei a fost efectuată de compania Kroll, care remarcă în raportul său că „o investigaţie legală completă este necesară pentru a afla cine şi cât a beneficiat de aceste fonduri şi a aplica o strategie legală potrivită pentru a recupera fondurile risipite fraudulos”

BEM, Banca Socială și Unibank NU mai deschid depozite noi!

RadioOrhei — Fri, 07 Aug 2015 10:08:34 +0000

Banca de Economii, Banca Socială și Unibank nu mai acceptă începând de astăzi, 7 august, depozite la vedere și la termen de la persoanele fizice și juridice prin deschiderea conturilor noi. De asemenea, cele trei bănci nu vor mai prelungi depozitele persoanelor fizice și juridice.

Anunțul a fost făcut pe paginile oficiale ale instituțiilor bancare.

Potrivit unor comunicate de presă, cele trei instituţii bancare nu vor mai încheia contracte noi și nici nu vor mai prelungi cele pentru plăți sociale și proiecte salariale prin carduri bancare încheiate până la data de 6 august 2015.

Reprezentanții “Băncii Sociale”, BEM și Unibank precizează că restricția de neacceptare a depozitelor la vedere și la termen de la persoanele fizice și juridice prin deschiderea conturilor noi nu se referă la contractele în vigoare la data de 6 august 2015.

Amintim că miercuri, guvernatorul BNM Dorin Drăguțanu a anunțat că s-a luat decizia de inițiere a procesului de pregătire a lichidării Băncii Sociale, Băncii de Economii și Unibank. Procesul de pregătire pentru lichidarea celor trei bănci va dura în jur de două luni. În această perioadă plățile sociale urmează să fie transferate către Poșta Moldovei, iar conturile instituțiilor și depozitele vor fi transferate către alte bănci.

sursa: moldova.org

Sturza: Noi, cetăţenii Moldovei vom plăti gaura de 15 miliarde din cele trei bănci

RadioOrhei — Thu, 06 Aug 2015 07:46:03 +0000

Fostul premier Ion Sturza se declară stupefiat de tupeul guvernatorului BNM, Dorin Drăguţan. Sturza scrie pe profilul său de facebook că în mandatul lui Drăguţan 2/3 dintre activele băncilor moldovenești au trecut, într-o formă total netransparentă, sub controlul unor persoane obscure din Federația Rusă, care au acționat concertat și au devalizat sistemul bancar, s-au spălat peste 20 de miliarde de USD ai mafiei rusești, bugetul a garantat acoperirea găurii de la cele trei bănci cu 15 miliarde de lei, bani pe care îi vom plăti toți noi, cetățenii Moldovei, leul s-a depreciat de două ori, ceea ce a dus la creșterea dramatică a prețurilor și tarifelor și la sărăcirea populației”.
Sturza mai scrie că cele trei bănci sunt lichidate pentru a ascunde aceste şi alte nereguli şi că Guvernatorul și Consiliul BNM sunt „criminalii” responsabili de acest dezastru al secolului. Ei trebuie „scoși” în piață și „bătuți” cu pietre.
Ion Sturza mai atrage atenţia că Comitetul Național de Stabilitate Financiară nu poate lua nicio decizie de lichidare a băncilor. Doar BNM.

Săptămâna viitoare va fi anunțat concursul pentru selectarea companiei care va continua ancheta financiară începută de Kroll

RadioOrhei — Wed, 05 Aug 2015 18:01:29 +0000

Guvernatorul Băncii Naționale, Dorin Drăguțanu, spune că săptămâna viitoare va fi anunțat concursul pentru selectarea companiei care va continua ancheta financiară începută iarna trecută de compania Kroll pentru depistarea banilor dispăruți din băncile moldovene. Vorbind după ședința Comitetului Național de Stabilitate Financiară, Drăguțanu a spus că a fost aprobat caietul de sarcini pentru următoarea etapă a anchetei, care mai urmează a fi coordonat în zilele următoare cu ”partenerii externi de dezvoltare”, adică principalii donatori ai Republicii Moldova. Compania americană Kroll angajată de BNM iarna trecută a sugerat într-un raport preliminar că principalul beneficiar al tranzacțiilor cu banii dispăruți din Banca de Economii, Unibank și Banca Socială ar fi omul de afaceri Ilan Shor devenit între timp primar la Orhei. BNM susține că ar fi vorba de un prejudiciu de 450 de milioane de euro. La jumătate de ani de la încheierea primei etape a investigației financiare efectuate de Kroll, investigația penală a Centrului Național Anticorupție trenează.

sursa: europalibera.org

Zeci de oameni vor rămâne la Orhei fără de lucru după lichidarea BEM, Banca Socială şi Unibank

RadioOrhei — Wed, 05 Aug 2015 17:43:21 +0000

Banca de Economii, Banca Socială şi Unibank vor fi lichidate în câteva luni. Anunţul a fost făcut după şedinţa Comitetului pentru Stabilitate Financiară de către guvernatorul Bancii Naţionale a Moldovei, Dorin Draguţan. Drăguţan a adăugat că angajaţii nu vor fi asiguraţi cu alte locuri de muncă, precizând că „nu există nici o obligativitate a angajatorului de a-i găsi un alt loc de muncă. Totul se face strict în conformitate cu legislaţia în vigoare şi cu respectarea codului muncii”.
Asta înseamnă că în raionul Orhei zeci de oameni vor rămâne fără loc de muncă. Potrivit informaţiilor plasate pe site-urile celor trei bănci Banca Socială şi Unibank au câte o agenţie în oraşul Orhei. Banca de Economii are însă 4 agenţii doar în oraşul Orhei şi alte 23 în localităţile rurale.
Zilele trecute Federaţia Sindicatelor Lucrătorilor Instituţiilor Bancare şi de Asigurări din Republica Moldova s-au arătat profund îngrijorați de situația celor peste 3 mii de salariaţii ai Băncii de Economii, BC „Banca Socială” S.A., BC „Unibank” SA
„Salariații și membrii familiei lor, care împreună însumează circa 10 mii de cetăţeni ai acestei ţări, vor rămâne fără surse de existenţă pe fundalul majorării tarifelor la energia electrică, gazele naturale şi scumpirilor în lanţ”, se arată în Declarație.
Lichidarea celor 3 banci este una din conditiile FMI pentru reluarea negocierilor cu guvernul privind un program financiar pentru Republica Moldova. Potrivit raportului Kroll cele trei banci figureaza în schema devalizarii sistemului bancar moldovenesc.

Guvernatorul BNM confirmă că a propus un plan de lichidare a Băncii de Economii, Băncii Sociale și Unibank

RadioOrhei — Wed, 05 Aug 2015 13:24:48 +0000

Guvernatorul Băncii Naționale, Dorin Drăguțanu, a confirmat că a propus un plan de lichidare a Băncii de Economii, Băncii Sociale și Unibank, dar a dat asigurări că nici un deponent nu-și va pierde banii. Drăguțanu a vorbit după o ședință a Consiliului Suprem de Securitate și înainte de întrunirea Comitetului Național de Stabilitate Financiară, care urmează să-i examineze astăzi propunerea. Guvernatorul BNM a spus că băncile devalizate sunt „bănci zombi”, care „nu au viitor” și „trebuie închise”. El estimează costul maxim al închiderii la 14 miliarde de lei. BNM a acordat deja celor trei bănci preluate în administrare specială ajutoare de aproape 10 miliarde de lei, care au fost garantate de guvernul Leancă în noiembrie 2014, printr-o decizie desecretizată în martie curent. Presa a speculat că și guvernul Gaburici a garantat prin decizie secretă alte ajutoare, de 6 miliarde de lei. În luna mai, Drăguțanu estimase la 450 de milioane de euro sumele dispărute din cele trei bănci, echivalând cu aproape 9,3 miliarde de lei, la cursul de astăzi.

sursa: europalibera.org